Zolve erweitert Finanzdienstleistungen für globale Bürger in den USA

MÜNCHEN (IT BOLTWISE) – Zolve, ein innovatives Fintech-Unternehmen, hat kürzlich eine bedeutende Finanzierungsrunde abgeschlossen, um seine Dienstleistungen für globale Bürger, die in die USA ziehen, zu erweitern. Das Unternehmen hat insgesamt 251 Millionen US-Dollar in einer Mischung aus Eigenkapital und Schulden aufgenommen, um seine Präsenz zu stärken und neue Märkte zu erschließen.

Jedes Jahr ziehen Millionen hochqualifizierter Menschen in Länder wie die USA, um neue Chancen zu nutzen. Eine der größten Herausforderungen, denen sie gegenüberstehen, ist der Zugang zu Finanzdienstleistungen, selbst wenn sie bereits ein gutes Einkommen erzielen. Banken verweigern ihnen oft Kreditkarten und Darlehen, da sie keine Kreditgeschichte im neuen Land vorweisen können, obwohl sie in ihrem Heimatland eine gute Bonität haben. Dies wird besonders problematisch, wenn sie Vermögenswerte wie ein neues Zuhause oder ein Auto erwerben möchten.

Zolve hat es sich zur Aufgabe gemacht, dieses Problem mit seiner Neobank zu lösen, die Neuankömmlingen den Zugang zu Krediten und Bankdienstleistungen am Tag ihrer Einreise in die USA ermöglicht, ohne dass eine Kreditgeschichte erforderlich ist. Das Startup richtet sich derzeit an globale Bürger, die in die USA einreisen, und bietet ihnen Kreditkarten und Girokonten auf Basis ihrer Heimatkreditdaten an.

„Finanzinstitute in einem Land kommunizieren nicht mit denen in einem anderen Land, weshalb ausreichend risikoarme Personen als risikoreich eingestuft werden. Das ist das Problem, das wir lösen wollen“, erklärte Raghunandan G, Gründer und CEO von Zolve, in einem Interview.

Seit seiner Gründung im Jahr 2021 hat Zolve 750.000 Kunden gewonnen und bisher Transaktionen im Wert von über 1,2 Milliarden US-Dollar abgewickelt. Das Startup erzielte im vergangenen Jahr einen Nettoumsatz von 25 Millionen US-Dollar, so der Gründer gegenüber Branchenberichten.

Zolve plant, diese Zahlen zu steigern, indem es Darlehen einführt, beginnend mit Autokrediten und schrittweise auf persönliche und Bildungskredite ausweitet. Der Gründer erklärte, dass Autohändler in den USA von Expats eine Anzahlung von 40 % verlangen und einen Zinssatz von etwa 19-21 % bieten, da sie keine Kreditgeschichte haben – dieselben Händler können Autos einem lokalen Amerikaner mit einer Anzahlung von 10 % und einem Kredit mit einem Zinssatz von 6-7 % anbieten. Zolve kann diese Ungleichheit beheben, indem es auf die Kreditgeschichte der Menschen aus ihrem Heimatland zugreift und Risiken bewertet.

Das Startup plant auch, bis Juli oder August dieses Jahres nach Kanada zu expandieren und im nächsten Jahr in das Vereinigte Königreich und Australien einzutreten.

Zolve hat 51 Millionen US-Dollar Eigenkapital für seine Serie-B-Runde aufgenommen, angeführt von Creaegis, mit Beteiligung von HSBC, SBI, GMO und DG Daiwa, um seine Expansion zu unterstützen. Bestehende Investoren wie Accel, Lightspeed Venture Partners, Sparta Group und DST Global haben ebenfalls teilgenommen. Darüber hinaus umfasste die Runde eine Verschuldung von 200 Millionen US-Dollar, um die Bücher von Expats von seinen Partnerbanken zu kaufen und Risiken zu bewerten.

Das Startup strebt letztendlich an, nicht nur globale Nutzer zu bedienen, die in die USA und nach Kanada umziehen, sondern auch Personen im Westen, die zwischen Ländern wechseln oder nach Asien und in andere Regionen ziehen, indem es ein vernetztes Finanznetzwerk aufbaut, so der Gründer.

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