Wells Fargo zeigt Stärke im Wealth Management trotz wirtschaftlicher Unsicherheiten

SAN FRANCISCO / MÜNCHEN (IT BOLTWISE) – Wells Fargo hat im ersten Quartal 2025 einen Gewinnanstieg von 6 % verzeichnet, was vor allem auf die gestiegenen Gebühren im Wealth Management und Investment Banking zurückzuführen ist. Doch trotz dieser positiven Entwicklung warnt der CEO des Unternehmens vor den Risiken, die von den schwankenden US-Zollankündigungen ausgehen, die das Wirtschaftswachstum bremsen könnten.

Wells Fargo, eine der größten Banken der USA, hat im ersten Quartal 2025 einen Gewinnanstieg von 6 % verzeichnet. Dieser Anstieg ist vor allem auf die gestiegenen Gebühren im Wealth Management und Investment Banking zurückzuführen. Trotz dieser positiven Entwicklung warnt der CEO des Unternehmens, Charlie Scharf, vor den Risiken, die von den schwankenden US-Zollankündigungen ausgehen, die das Wirtschaftswachstum bremsen könnten.

Die US-Banken starteten mit einem optimistischen Ausblick ins Jahr 2025, gestützt durch eine widerstandsfähige Wirtschaft, wiederauflebende Geschäftsabschlüsse und unternehmensfreundliche Ankündigungen der neuen Regierung. Diese Optimismus wurde jedoch durch die schwankenden Ankündigungen von Präsident Donald Trump zu Zöllen getrübt, die Bedenken hinsichtlich einer möglichen Inflation und einer Rezession in den USA aufkommen ließen.

Charlie Scharf betonte in einer Erklärung die Unterstützung der Bank für die Bemühungen der Regierung, Handelsbarrieren zu überprüfen, wies jedoch auf die Risiken hin, die mit solch bedeutenden Maßnahmen verbunden sind. Er erklärte, dass die Bank auf ein volatiles und unsicheres wirtschaftliches Umfeld vorbereitet sei, das von den Ergebnissen und dem Zeitpunkt der politischen Veränderungen abhängen werde.

Trotz der Unsicherheiten hat Wells Fargo seine jährliche Prognose für Zinserträge beibehalten. Die Aktien der in San Francisco ansässigen Bank stiegen im vorbörslichen Handel um 2 %, obwohl sie im bisherigen Jahresverlauf um 10 % gefallen sind. Der Nettogewinn der Bank stieg auf 4,89 Milliarden US-Dollar oder 1,39 US-Dollar pro Aktie, verglichen mit 4,62 Milliarden US-Dollar oder 1,20 US-Dollar pro Aktie im Vorjahr.

In den letzten Jahren hat sich Wells Fargo darauf konzentriert, Kosten zu senken, regulatorische Probleme zu beheben und in seine Geschäftsbereiche zu investieren. Die Bank hat ihre Mitarbeiterzahl weiter reduziert, um Kosten zu sparen, während sie gleichzeitig in Technologie investiert, um die Effizienz zu steigern. Die Ausgaben von Wells Fargo sanken im Quartal um 3 % auf 13,89 Milliarden US-Dollar im Vergleich zum Vorjahr.

Die Turbulenzen rund um die Zölle haben Bedenken geweckt, dass mehr Kreditnehmer ihre Kredite nicht bedienen könnten. Dennoch blieb die Kreditqualität im ersten Quartal bei Wells Fargo stabil, was es der Bank ermöglichte, die Rückstellungen zu senken. Die Rückstellungen für Kreditverluste von Wells Fargo sanken im Quartal auf 932 Millionen US-Dollar, verglichen mit 938 Millionen US-Dollar im Vorjahr.

Die Gebühren im Investment Banking stiegen um 24 % auf 775 Millionen US-Dollar im Vergleich zum Vorjahr, angetrieben durch eine erhöhte Aktivität auf den Märkten für Schuldtitel. Diese Märkte waren ein Lichtblick in einem ansonsten schwachen Quartal für das Investment Banking, da die Unternehmen Schwierigkeiten hatten, sich in Trumps Zollpolitik zurechtzufinden.

Ein weiterer Lichtblick war der Anstieg der Anlageberatungsgebühren und Maklerprovisionen von Wells Fargo um 7 % auf 3,17 Milliarden US-Dollar im Quartal, angetrieben durch höhere auf Vermögenswerten basierende Gebühren. Gleichzeitig sank der Nettozinsertrag der Bank – also der Unterschied zwischen dem, was sie mit Krediten verdient und was sie für Einlagen zahlt – um 6 % auf 11,50 Milliarden US-Dollar im Vergleich zum Vorjahr.

Wells Fargo erwartet weiterhin, dass der jährliche Zinsertrag im Jahr 2025 um 1 % bis 3 % steigen wird. Die Bank hat erneut einen Teil ihres Wertpapierportfolios umgeschichtet, um ihre Zinserträge zu stützen. Zinssenkungen haben einige US-Banken dazu veranlasst, einen einmaligen Verlust auf ihre unter Wasser liegenden Anleiheportfolios zu verbuchen und diese Erlöse in höher verzinsliche Papiere zu reinvestieren.

Auf der regulatorischen Seite operiert Wells Fargo weiterhin unter einer Vermögensobergrenze von 1,95 Billionen US-Dollar, die das Wachstum der Bank einschränkt, bis die Regulierungsbehörden feststellen, dass sie die Probleme aus einem Skandal um gefälschte Konten im Jahr 2016 behoben hat. Diese Obergrenze hat die Fähigkeit von Wells Fargo eingeschränkt, mehr Einlagen aufzunehmen oder Geschäftsbereiche wie Investment Banking und Handel auszubauen.

Unter der Führung von Scharf hat die Bank eine mehrjährige Anstrengung unternommen, um Mängel in ihrer Governance und ihrem Risikomanagement zu beheben. Der Fortschritt auf der regulatorischen Front hat sich seit Anfang 2025 beschleunigt, mit fünf geschlossenen Einwilligungsanordnungen in diesem Jahr, verglichen mit einer im Jahr 2024. Die Bank hat seit Scharfs Amtsantritt im Jahr 2019 elf Einwilligungsanordnungen geschlossen und arbeitet noch an drei offenen.

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