Warum der Schutz von Investoren im Kryptomarkt weiterhin wichtig ist

WASHINGTON D.C. / MÜNCHEN (IT BOLTWISE) – Die Rückkehr von Donald Trump ins Weiße Haus könnte eine neue Ära für Kryptowährungen einläuten. Mit einem pro-krypto Kongress und steigender Begeisterung für digitale Währungen stellt sich die Frage, wie der Schutz von Investoren in diesem volatilen Markt gewährleistet werden kann.

Die jüngsten Entwicklungen im Kryptomarkt haben gezeigt, dass die Begeisterung für digitale Währungen ungebrochen ist. Seit der Wahl von Donald Trump zum Präsidenten hat Bitcoin die Marke von 100.000 US-Dollar kurzzeitig überschritten, was einer beeindruckenden Erholung von fast 500 % seit den Tiefstständen des Krypto-Winters 2022 entspricht. Diese Euphorie hat sogar den US-Kongress erreicht, wo ernsthafte Diskussionen über eine nationale Bitcoin-Reserve geführt werden.

Doch während die Kurse steigen und die FOMO (Fear of Missing Out) um sich greift, nutzen Betrüger die Gunst der Stunde. Ohne klare regulatorische Rahmenbedingungen sind die Risiken für Investoren erheblich. Die Rückkehr von Trump ins Amt könnte zwar regulatorische Veränderungen mit sich bringen, doch bleibt die Frage, welche Gefahren Investoren drohen, wenn die Durchsetzung von Maßnahmen nicht ausreichend finanziert wird.

Die Wahl 2024 könnte ein entscheidendes Kapitel in der Geschichte der Kryptowährungen markieren. Kann die neue Trump-Administration die Herausforderung meistern, nicht nur Innovationen im Krypto-Bereich zu fördern, sondern auch die Nutzer und Investoren besser zu schützen?

Die Vergangenheit hat gezeigt, dass Krypto-Bullenmärkte oft von einem Anstieg an Betrügereien und Betrugsfällen begleitet werden. Allein im Jahr 2023, einem Zeitraum steigender Preise, verzeichnete der FBI-Bericht zu Krypto-Betrug Verluste in Höhe von 5,6 Milliarden US-Dollar, die auf Krypto-Betrügereien zurückzuführen sind. Erstaunliche 70 % dieser Verluste resultierten aus Investitionsbetrügereien.

Während Phishing-Betrügereien in der digitalen Welt weit verbreitet sind, zeigt der zehnfache Anstieg der Verluste durch Bitcoin-ATM-Betrug von 2020 bis Mitte 2024 das Problem auf greifbare Weise. Laut der Federal Trade Commission wurden allein in den ersten sechs Monaten des Jahres 2024 65 Millionen US-Dollar über Bitcoin-ATMs gestohlen, wobei der durchschnittliche Verlust bei etwa 10.000 US-Dollar lag. Diese Zahlen verdeutlichen den finanziellen Schaden und die Lücken, die geschlossen werden müssen, um Verbraucher zu schützen und schlechte Akteure abzuschrecken – insbesondere, wenn Krypto weiterhin an Bedeutung und Beliebtheit gewinnen soll.

Das Vereinigte Königreich hat gezeigt, wie staatliche Politik angepasst werden kann, um dem Anstieg der Krypto-Kriminalität direkt zu begegnen. Im Jahr 2024 wurden gesetzliche Aktualisierungen vorgenommen, um es den Strafverfolgungsbehörden zu ermöglichen, illegale Krypto-Vermögenswerte effektiver zu untersuchen, zu beschlagnahmen und wiederzuerlangen. Zu den wichtigsten Maßnahmen gehören die Beschlagnahme von Vermögenswerten ohne vorherige Verhaftungen, die Beschlagnahme von untersuchungsrelevanten Gegenständen wie Passwörtern, die Übertragung von Vermögenswerten auf von der Strafverfolgung kontrollierte Wallets, die Zerstörung bestimmter Krypto-Assets wie Privacy Coins, wenn nötig, und die Möglichkeit für Opfer, ihre Gelder zurückzufordern.

Die Herausforderung besteht darin, ein Gleichgewicht zwischen den im Vereinigten Königreich umgesetzten Maßnahmen zu finden und gleichzeitig die Privatsphäre und Souveränität der Krypto-Nutzer zu gewährleisten. Um seinen Ruf als globaler Führer in der Finanzregulierung zu wahren, muss die USA Rahmenbedingungen schaffen, die Innovation fördern und gleichzeitig die Marktteilnehmer vor schlechten Akteuren schützen und die Bemühungen zur Untersuchung krimineller Aktivitäten verstärken.

Im Kern des Problems liegt die regulatorische Unklarheit, die die Kryptoindustrie seit Jahren plagt. Trotz der Genehmigung von Spot-Bitcoin- und Ethereum-ETFs im Jahr 2024 nahmen die Durchsetzungsmaßnahmen gegen große Krypto-Institutionen zu, was Kritiker als widersprüchlichen Ansatz zur Aufsicht anführen. Diese Unsicherheit hemmt Innovationen und lässt Unternehmen in einem inkonsistenten regulatorischen Umfeld kämpfen.

Für die kommende Trump-Administration gibt es einen offensichtlichen Ausgangspunkt zur Lösung von Compliance-Problemen auf hoher Ebene: die Schaffung einer klaren Aufteilung der Zuständigkeiten zwischen Agenturen wie der Securities and Exchange Commission (SEC) und der Commodities Futures Trading Commission (CFTC), um regulatorische Überschneidungen oder undurchsichtige Regeln zu beseitigen. Aber das löst nur teilweise das größere Problem.

Compliance-Rahmenwerke sind nur so stark wie diejenigen, die sie untersuchen und durchsetzen. Effektive Compliance erfordert Investitionen – nicht nur von einzelnen Unternehmen, sondern auch von den Durchsetzungsbehörden. Wenn niemand da ist, um die Regeln durchzusetzen, haben schlechte Akteure wenig zu befürchten. Historisch gesehen haben den Regulierungsbehörden die spezialisierten Ressourcen gefehlt, um die sich schnell entwickelnde Landschaft digitaler Vermögenswerte zu überwachen, insbesondere auf staatlicher Ebene. Die Trump-Administration hat nun die Möglichkeit, Investitionen in spezialisierte Durchsetzungsfähigkeiten zu priorisieren und die Agenturen mit den Werkzeugen, Talenten und Technologien auszustatten, um den raffinierten schlechten Akteuren einen Schritt voraus zu sein.

Dies könnte beispielsweise die Schaffung tieferer Kanäle für die Zusammenarbeit der Strafverfolgungsbehörden und die Förderung von öffentlich-privaten Partnerschaften zur Überwachung und Verhinderung illegaler Aktivitäten im Bereich digitaler Vermögenswerte umfassen. Es könnte auch den derzeit angewendeten harten Durchsetzungsansatz gegenüber der Kryptoindustrie erheblich reduzieren.

Durch die Zuweisung von Mitteln zur Schulung von Personal und zur Entwicklung von Ressourcen, die auf digitale Vermögenswerte zugeschnitten sind, können die Agenturen illegale Aktivitäten besser verfolgen, untersuchen und strafrechtlich verfolgen. Darüber hinaus könnten öffentliche und private Investitionen in Blockchain-Analysetools eine effektivere Verfolgung von Transaktionen ermöglichen, schlechte Akteure abschrecken und bei der Wiedererlangung von Vermögenswerten im Falle von Betrug helfen.

Diese verstärkte Durchsetzungsstrategie würde nicht nur die Verbraucher schützen, sondern auch die Legitimität und den Ruf des US-Marktes für digitale Vermögenswerte auf der globalen Bühne verbessern.

Wie wird Krypto unter einem pro-krypto Präsidenten und Kongress aussehen? Für mich ist die Zukunft außergewöhnlich vielversprechend. Der Weg nach vorne erfordert jedoch einen aktiven Dialog, strategische Investitionen und ein Engagement für die Zusammenarbeit zwischen Branchenführern und Regulierungsbehörden. Dieser Moment hat das Potenzial, die Landschaft digitaler Vermögenswerte in den USA neu zu definieren und einen hohen Standard für die Welt zu setzen.