KI-Risikomanagement-Startup ValidMind sichert sich 8,1 Mio. US-Dollar für regulatorische Compliance in Banken

MÜNCHEN (IT BOLTWISE) – Das auf KI und Risikomanagement für Finanzinstitute spezialisierte Startup ValidMind hat heute bekannt gegeben, dass es in einer Seed-Finanzierungsrunde 8,1 Millionen US-Dollar eingeworben hat. Diese Finanzierung wird ValidMind dabei unterstützen, seine Vision als langfristiger Partner für Banken zu etablieren, während diese ihre Nutzung von KI ausbauen und gleichzeitig sicherstellen, dass diese Technologien den Vorschriften entsprechen.

ValidMind, ein Startup, das sich auf KI- und Modellrisikomanagement für Finanzinstitute konzentriert, gab heute bekannt, dass es in einer Seed-Finanzierungsrunde 8,1 Millionen US-Dollar eingeworben hat. Die Runde wurde von Point72 Ventures angeführt, mit Beteiligung mehrerer anderer Venture-Capital-Firmen.

Das neue Kapital kommt zu einer Zeit, in der Banken zunehmend unter Druck stehen, ihren Einsatz von KI auszubauen, während sie sicherstellen müssen, dass diese Technologien den Vorschriften entsprechen. Laut einem Bericht des Consumer Financial Protection Bureau riskieren Banken, die Chatbots verwenden, ihren Kunden ungenaue Informationen zu liefern, was das Vertrauen der Verbraucher mindert. Darüber hinaus drängen neue Vorschriften wie der KI-Akt der EU und der vorgeschlagene US-KI-Grundrechtekatalog die Grenzen aktueller Modellrisikomanagement (MRM)-Prozesse und Legacy-MRM-Systeme bei Banken.

Wie ValidMind-CEO und Mitbegründer Jonas Jacobi kürzlich in einem Interview erklärte, kämpfen die MRM-Teams bei Finanzinstituten damit, mit dem zunehmenden Druck des Geschäfts Schritt zu halten, mehr KI-Lösungen schneller einzusetzen und von den Regulierungsbehörden die Einhaltung der Vorschriften zu gewährleisten.

Jacobi erklärte, dass die aktuellen Vorschriften wie SR 11-7 in den USA bereits KI-Modelle abdecken, auch wenn sie KI nicht ausdrücklich erwähnen. „Die Banken aus den USA werden einen Vorsprung vor allen anderen Banken haben, da sie bereits reguliert wurden“, sagte er. Allerdings beinhaltet der Modellrisikomanagementprozess in den meisten Banken umfangreiche manuelle Arbeiten. „Wir wissen, dass dies etwa 30% der Bemühungen der Modellrisikomanagementteams ausmacht, diese Unterlagen manuell aktuell zu halten“, stellte Jacobi fest.

Hier kommt ValidMind ins Spiel. Die Plattform des Startups automatisiert Teile des Dokumentations-, Test- und Validierungsprozesses, der für die regulatorische Compliance erforderlich ist.

Jacobi meint, dass dies Finanzinstituten ermöglichen wird, die Einführung von KI zu beschleunigen, ohne die Innovation zu behindern. „Ich glaube nicht, dass Regulierung Innovation behindern wird. Sie wird es tun, wenn man nicht die richtigen Werkzeuge dafür einsetzt“, kommentierte Jacobi. Investorinteresse an KI-Governance-Lösungen
Das neue Funding wird ValidMind unterstützen, sein Ziel zu erreichen, sich als langfristiger Partner für Banken zu etablieren, während sie ihre Nutzung von KI ausbauen. Das Unternehmen plant auch, seine Vertriebs-, Marketing- und Kundenerfolgsteams auszubauen.

Jacobi sagte, dass die erfolgreiche Finanzierungsrunde das Investorinteresse an KI-Governance-Lösungen zeigt. „Die Tatsache, dass wir eine sehr stark überzeichnete Finanzierungsrunde abschließen konnten, war sehr aufregend für uns als Unternehmen und Team“, bemerkte er.

Das Startup hat nun nach der neuen Seed-Runde insgesamt 11,1 Millionen US-Dollar Finanzierung erhalten. Während das KI-Modellrisikomanagement noch ein junges Feld ist, scheint die Lösung von ValidMind genau auf den wachsenden Schnittpunkt von KI-Innovation und Regulierung im Finanzdienstleistungsbereich zugeschnitten zu sein. Zum „zertifizierenden Autorität“ für KI werden
Jacobi stellt sich vor, dass ValidMind schließlich zu einer „zertifizierenden Autorität“ wird, die Validierungsdienste auf Abruf anbietet, um das Modellrisikomanagementpersonal der Banken zu entlasten.

Er erklärte die langfristige Vision von ValidMind: „Wie können wir Unternehmen dabei helfen, mehr Vertrauen in den Einsatz von KI einzubringen, was natürlich einschließt, was wir heute tun, also eine kleine Risiko-KI-Risiko-, Compliance-Seite mit regulatorischen Anforderungen?“

Da KI im Finanzdienstleistungsbereich immer wichtiger wird, zielt ValidMind darauf ab, die Integrität über den gesamten Lebenszyklus des KI-Modells sicherzustellen.