Türkei verschärft Krypto-AML-Regulierungen zur Bekämpfung von Geldwäsche

ANKARA / MÜNCHEN (IT BOLTWISE) – Die Türkei hat neue Regulierungen für Kryptowährungen eingeführt, die darauf abzielen, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Diese Maßnahmen treten in einem globalen Kontext zunehmender regulatorischer Aufmerksamkeit für digitale Vermögenswerte auf.

Die Türkei hat in der letzten Woche des Jahres 2024 neue Regulierungen für Kryptowährungen eingeführt, die von positiven regulatorischen Entwicklungen in den großen Jurisdiktionen der Welt, einschließlich Europa, inspiriert sind. Unter dem neuen Regime müssen Nutzer, die Transaktionen über 15.000 Türkische Lira (ca. 425 USD) durchführen, ihre Identifikationsinformationen mit den Krypto-Dienstleistern des Landes teilen. Diese Maßnahme wurde in einem Dokument vom 25. Dezember veröffentlicht, das von der offiziellen Gazette der Republik Türkei herausgegeben wurde.

Das neue Anti-Geldwäsche-Gesetz (AML) zielt darauf ab, die Wäsche illegaler Gelder und die Finanzierung von Terrorismus durch Kryptowährungstransaktionen zu verhindern. Krypto-Dienstleister sind nicht verpflichtet, Informationen für digitale Vermögensübertragungen unterhalb der 425-Dollar-Schwelle zu sammeln. Diese regulatorischen Änderungen kommen zu einer Zeit, in der das Interesse an Krypto-Regulierungen weltweit zunimmt, nur eine Woche vor der Umsetzung des weltweit ersten umfassenden Krypto-Regulierungsrahmens, des europäischen MiCA-Gesetzes, das am 30. Dezember in Kraft tritt.

Nach der Umsetzung der neuen Vorschriften am 25. Februar 2025 müssen Krypto-Dienstleister auch Identifikationsinformationen von Kunden sammeln, die Wallet-Adressen verwenden, die zuvor nicht bei ihnen registriert waren. Wenn ein Anbieter nicht in der Lage ist, die erforderlichen Informationen von einem Absender zu sammeln, kann die Krypto-Übertragung als „riskant“ eingestuft werden, was dem Dienstleister die Möglichkeit gibt, die Transaktion zu stoppen. Dies geht aus dem neuen Gesetz hervor, das besagt: „Falls keine ausreichenden Informationen eingeholt werden können, wird erwogen, die Übertragung nicht durchzuführen oder die mit dem betreffenden Finanzinstitut getätigten Transaktionen zu begrenzen oder die Geschäftsbeziehung zu beenden.“

Im September 2023 war die Türkei der viertgrößte Kryptomarkt der Welt mit einem geschätzten Handelsvolumen von 170 Milliarden US-Dollar und übertraf damit große Märkte wie Russland und Kanada. Diese neuen Regulierungen könnten erhebliche Auswirkungen auf den türkischen Kryptomarkt haben, der in den letzten Jahren ein starkes Wachstum verzeichnet hat.

Im Jahr 2024 gab es erneute Aktivitäten unter den türkischen Kryptofirmen, da das türkische Kapitalmarktgremium (CMB) 47 Lizenzanträge von Kryptounternehmen im Rahmen der neuen Regulierung bis August erhielt. Diese Welle von Anträgen folgte der Umsetzung des „Gesetzes über Änderungen des Kapitalmarktgesetzes“, das am 2. Juli in Kraft trat und darauf abzielte, einen regulatorischen Rahmen für Krypto-Asset-Dienstleister bereitzustellen.

Obwohl der Handel mit Kryptowährungen in der Türkei erlaubt ist, ist die Verwendung von Kryptowährungen für Zahlungen seit 2021 verboten. Während die Türkei keine Krypto-Gewinne besteuert, erwägt sie eine geringe Transaktionssteuer von 0,03 %, um das nationale Budget zu stärken.