MÜNCHEN (IT BOLTWISE) – Die renommierte Finanzexpertin Suze Orman hat kürzlich in ihrem Podcast auf eine potenzielle Steuerfalle hingewiesen, die Rentner im Ruhestand treffen könnte. Diese sogenannte ‘Tax Torpedo’ kann zu unerwartet hohen Steuerbelastungen führen, insbesondere wenn bestimmte Einkommensgrenzen überschritten werden.
Die Finanzwelt ist in Aufruhr, nachdem Suze Orman, eine der bekanntesten Finanzberaterinnen der USA, in ihrem Podcast auf eine potenzielle Steuerfalle für Rentner hingewiesen hat. Diese Steuerfalle, bekannt als ‘Tax Torpedo’, betrifft vor allem Rentner, die durch den Verkauf von Investitionen oder größere Abhebungen von traditionellen Altersvorsorgekonten wie IRAs bestimmte Einkommensgrenzen überschreiten. Diese Situation kann zu einer überraschend hohen Steuerbelastung führen, die viele nicht erwarten.
Orman empfiehlt daher, sich frühzeitig mit der Strukturierung der eigenen Altersvorsorge auseinanderzusetzen. Eine Möglichkeit, die sie vorschlägt, ist die Investition in Roth IRAs. Diese Konten bieten den Vorteil, dass Einzahlungen aus bereits versteuertem Einkommen erfolgen und Auszahlungen im Ruhestand steuerfrei sind. Dies kann helfen, die steuerliche Belastung im Alter zu minimieren und das Vermögen nachhaltig zu sichern.
Ein weiterer Tipp von Orman ist die Verzögerung der Inanspruchnahme von Sozialversicherungsleistungen bis zum Alter von 70 Jahren. Diese Strategie kann zu höheren monatlichen Zahlungen führen, was laut Vermögensberatungsgesellschaft Fidelity um bis zu 24 % mehr Einkommen bedeuten kann. Dies bietet Rentnern die Möglichkeit, zusätzliche Jahre ohne weiteres zu versteuerndes Einkommen zu gewinnen.
Die ‘Tax Torpedo’ ist ein Phänomen, das in der Finanzplanung oft übersehen wird, aber erhebliche Auswirkungen auf die finanzielle Stabilität im Ruhestand haben kann. Daher ist es wichtig, sich frühzeitig mit den eigenen Finanzen auseinanderzusetzen und gegebenenfalls professionelle Beratung in Anspruch zu nehmen, um die besten Entscheidungen für die eigene Altersvorsorge zu treffen.
In der heutigen Zeit, in der die Lebenshaltungskosten steigen und die Renten nicht immer ausreichen, um den Lebensstandard zu halten, ist es umso wichtiger, sich mit den steuerlichen Aspekten der Altersvorsorge auseinanderzusetzen. Die richtige Planung kann den Unterschied zwischen einem komfortablen Ruhestand und finanziellen Schwierigkeiten ausmachen.
Ormans Warnung kommt zu einem Zeitpunkt, an dem viele Rentner bereits mit den finanziellen Herausforderungen des Ruhestands kämpfen. Ihre Ratschläge bieten wertvolle Einblicke, wie man sich auf diese Herausforderungen vorbereiten kann, um im Alter finanziell abgesichert zu sein.
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