Steuerliche Unterschiede bei Sozialversicherungsbezügen in den USA

MÜNCHEN (IT BOLTWISE) – Die Besteuerung von Sozialversicherungsbezügen in den USA variiert erheblich je nach Bundesstaat, was für Rentner einen wesentlichen Einfluss auf ihr finanzielles Wohlbefinden haben kann.

In den USA unterliegt die Besteuerung von Sozialversicherungsbezügen erheblichen Unterschieden, die von Bundesstaat zu Bundesstaat variieren. Diese Unterschiede können für Rentner entscheidend sein, da sie die finanzielle Planung im Ruhestand beeinflussen. Während viele Staaten keine Steuern auf diese Bezüge erheben, gibt es einige, die sie ganz oder teilweise besteuern. Ein Finanzberater kann hier wertvolle Hilfe leisten, um die Steuerlast zu minimieren.

Colorado ist ein Beispiel für einen Staat, der Sozialversicherungsbezüge besteuert, jedoch mit signifikanten Abzugsmöglichkeiten für Senioren. Einwohner im Alter von 55 bis 64 Jahren können bis zu 20.000 USD an Ruhestandseinkommen abziehen, während Personen ab 65 Jahren bis zu 24.000 USD abziehen können. Dies bedeutet, dass für viele Rentner nur ein Teil ihrer Bezüge besteuert wird, abhängig von ihrem Gesamteinkommen.

Connecticut hingegen verzichtet auf Steuern auf Sozialversicherungsleistungen, die auf Bundesebene steuerfrei sind, und setzt zudem Einkommensgrenzen für die Steuerfreiheit. Einzelpersonen mit einem bereinigten Bruttoeinkommen unter 75.000 USD und Ehepaare unter 100.000 USD sind von den staatlichen Steuern auf ihre Sozialversicherungsbezüge befreit. Bei höheren Einkommen können diese jedoch teilweise steuerpflichtig werden.

In Minnesota unterliegen Sozialversicherungsbezüge der staatlichen Einkommenssteuer, jedoch sind Ausnahmen möglich. Der Betrag der Ausnahme hängt vom Einkommen ab. Einzelpersonen, die weniger als 82.190 USD verdienen, und Ehepaare mit einem Einkommen unter 105.380 USD zahlen keine Steuern auf diese Bezüge. Die Ausnahme verringert sich jedoch mit steigenden Einkommen.

Montana besteuert die Sozialversicherungsbezüge ähnlich wie die Bundesregierung. Das heißt, wenn das kombinierte Einkommen, einschließlich der Hälfte der Sozialversicherungsbezüge, bestimmte Schwellenwerte überschreitet, wird ein Teil der Bezüge steuerpflichtig. Für Einzelpersonen liegt dieser Schwellenwert bei 25.000 USD, für Ehepaare bei 32.000 USD.

In New Mexico können Einwohner von der staatlichen Einkommenssteuer auf Sozialversicherungsbezüge abhängig von ihrem Einkommen und ihrem Anmeldestatus befreit sein. Alle Sozialversicherungsbezüge sind für Einzelpersonen mit weniger als 100.000 USD Einkommen und für Ehepaare mit einem Jahreseinkommen unter 150.000 USD steuerfrei.

Diese Unterschiede in der Besteuerung können erhebliche Auswirkungen auf die finanzielle Planung im Ruhestand haben. Rentner sollten sich über die spezifischen Regelungen in ihrem Bundesstaat informieren und gegebenenfalls professionelle Beratung in Anspruch nehmen, um ihre Steuerlast zu optimieren.