Irans Finanznetzwerke: Deutsche Banken im Fokus internationaler Sanktionen

MÜNCHEN (IT BOLTWISE) – Trotz internationaler Sanktionen gelingt es dem Iran, komplexe Finanztransfers durchzuführen, bei denen auch deutsche Banken eine Rolle spielen. Diese Entwicklungen werfen Fragen zur Effektivität der Sanktionen und zur Rolle europäischer Finanzinstitute auf.

Die internationalen Sanktionen gegen den Iran zielen darauf ab, den Zugang des Landes zu globalen Finanzsystemen zu blockieren, um die Finanzierung seines Atomprogramms und militärischer Aktivitäten zu verhindern. Dennoch zeigt sich, dass der Iran trotz dieser Restriktionen weiterhin Wege findet, um Gelder über komplexe Netzwerke zu transferieren. Eine zentrale Rolle spielen dabei Tarnfirmen und Zwischenstationen in Drittstaaten, wobei auch deutsche Banken in den Fokus geraten.

Ein aktuelles Beispiel illustriert, wie der Iran über verschachtelte Netzwerke Gelder bewegt. Am 10. Februar 2021 wurden 500.000 Euro von einem Konto der russischen Promsvyazbank auf ein türkisches Firmenkonto überwiesen. Bereits am nächsten Tag folgten weitere 3,3 Millionen Euro, und im März 2021 flossen nochmals 2,5 Millionen Euro über dieselbe Route. Diese Transaktionen liefen über die Commerzbank als Korrespondenzbank, wobei die Zahlungen offiziell als Begleichung von Rechnungen für Rohöl deklariert wurden.

Die Mittel stammten von der Victoria Holding, einem Unternehmen mit Sitz in Limassol, Zypern, und landeten bei der türkischen Firma Baslam, die ein Konto bei der Vakif Katilim Bank unterhält. Diese Vorgehensweise zeigt, wie das iranische Regime ein weitreichendes Netzwerk aus Tarnfirmen, russischen und türkischen Banken sowie Drittstaaten wie China und die Vereinigten Arabischen Emirate nutzt, um Sanktionen zu umgehen.

Während diese Finanztransfers auf den ersten Blick legal erscheinen mögen, legen Untersuchungen nahe, dass sie Teil eines ausgeklügelten Systems zur Umgehung von Sanktionen sind. Bereits in der Vergangenheit wurden europäische Banken wegen Verstößen gegen Iran-Sanktionen sanktioniert. So musste die Commerzbank im Jahr 2015 eine Strafe von 1,5 Milliarden US-Dollar zahlen, und die Deutsche Bank wurde 2023 mit einer Strafe von 180 Millionen US-Dollar belegt, unter anderem wegen Mängeln bei der Bekämpfung von Geldwäsche.

Jüngste Leaks deuten darauf hin, dass auch die Sparkasse Aachen und weitere deutsche Banken indirekt in verdächtige Transaktionen verwickelt gewesen sein könnten. Die Sparkasse betonte auf Anfrage, dass sie alle regulatorischen Maßnahmen zur Einhaltung von Sanktionen befolgt. Dennoch bleibt die Frage, wie effektiv diese Maßnahmen tatsächlich sind und welche Rolle digitale Finanzdienstleister in diesem Kontext spielen könnten.

Da Banken immer strengere Kontrollen durchführen, weichen einige iranische Netzwerke auf digitale Zahlungsdienste aus. Plattformen wie WeChat Pay oder die Bezahlfunktion von TikTok werden zunehmend für diskrete Transaktionen genutzt, da sie geringeren regulatorischen Auflagen unterliegen. Zudem gewinnt die Nutzung von Kryptowährungen wie Tether (USDT) an Bedeutung, da diese auf anonymen Börsen gehandelt werden und sich schwer nachverfolgen lassen.

Die Umgehung internationaler Sanktionen durch den Iran zeigt die Herausforderungen auf, vor denen die globale Finanzregulierung steht. Während traditionelle Banken unter strenger Beobachtung stehen, bieten digitale Plattformen und Kryptowährungen neue Schlupflöcher, die es zu schließen gilt. Die internationale Gemeinschaft steht vor der Aufgabe, effektive Mechanismen zu entwickeln, um solche Umgehungsstrategien zu unterbinden und die Integrität des globalen Finanzsystems zu wahren.

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