Dezentrales Clearing-System: Ein neuer Ansatz für die Finanzwelt

MÜNCHEN (IT BOLTWISE) – Die Blockchain-Infrastruktur entwickelt sich stetig weiter und bietet neue Möglichkeiten für die Finanzwelt. Ein bemerkenswerter Vorschlag kommt von Informal Systems, einem Unternehmen, das von einem der Gründer des Cosmos-Netzwerks geleitet wird.

Die Idee eines dezentralen Clearing-Systems, das ohne Zwischenhändler wie Clearinghäuser oder Banken auskommt, könnte die Finanzwelt revolutionieren. Informal Systems, unter der Leitung von Ethan Buchman, einem der Mitbegründer des Cosmos-Netzwerks, hat ein solches System in einem Whitepaper vorgestellt. Dieses System, genannt Cycles, zielt darauf ab, die Abwicklung von Verbindlichkeiten in der Kryptowelt zu erleichtern.

Cycles basiert auf einem blockchain-gestützten Prozess, der als „atomare multilaterale Abwicklung“ bezeichnet wird. Dieser Prozess soll es ermöglichen, die meisten Schulden mit dem geringsten Geldaufwand für die meisten Menschen zu begleichen. Ein bemerkenswerter Aspekt ist die Fähigkeit, verschiedene Währungen in einem einzigen Graphen zu kombinieren, was den Zugang für viele Menschen erleichtert, selbst wenn sie bestimmte Währungen nicht nutzen oder akzeptieren.

Traditionell haben Banken geschlossene Clearing-Clubs gebildet, um große Schuldenvolumina abzuwickeln, oft mit wenig oder gar keinem Geld. Dies führt zu erheblichen Liquiditätseinsparungen für die Banken, während andere systematisch von diesen Vorteilen ausgeschlossen werden. Cycles könnte diesen Ausschluss überwinden und alltäglichen Menschen und Unternehmen helfen, Liquidität zu sparen, indem es den Stress des Cashflows, die Kosten für das Betriebskapital und verspätete Zahlungen reduziert.

Ein weiteres interessantes Merkmal von Cycles ist die Möglichkeit, verschiedene Anwendungsfälle zu unterstützen, darunter automatische Rückzahlungsdarlehen und private Finanzierungen für kleine und mittlere Unternehmen. Es bietet eine praktische All-in-One-Plattform zur Verwaltung von Vermögenswerten, zur Durchführung von Zahlungen, zur Verfolgung von Abwicklungen und zur Teilnahme an neuen Kreditprotokollen.

Die größte Herausforderung bei der Implementierung von Cycles wird wahrscheinlich die Integration realer Buchhaltungssysteme und die intuitive Gestaltung der Batch-Clearing-Operationen sein. Dennoch könnte ein erfolgreiches System die Abhängigkeit von Zwischenhändlern wie Clearinghäusern oder Zentralbanken erheblich reduzieren.

Cycles wird in einem zunehmend wettbewerbsintensiven Markt eingeführt, in dem auch andere Akteure wie das Yellow Network, das kürzlich 10 Millionen US-Dollar an Finanzmitteln erhalten hat, aktiv sind. Die Einführung von Cycles ist für 2025 geplant und könnte einen bedeutenden Einfluss auf die Art und Weise haben, wie Verbindlichkeiten in der Kryptowelt abgewickelt werden.