Block Inc. zahlt 40 Millionen US-Dollar Strafe wegen Geldwäschevorwürfen

NEW YORK / MÜNCHEN (IT BOLTWISE) – Block Inc., das Unternehmen hinter der beliebten mobilen Zahlungsplattform Cash App, sieht sich mit erheblichen regulatorischen Herausforderungen konfrontiert. Die New Yorker Finanzaufsichtsbehörde hat dem Unternehmen eine Strafe von 40 Millionen US-Dollar auferlegt, um Vorwürfe der unzureichenden Bekämpfung von Geldwäscheaktivitäten zu begleichen.

Block Inc., das Unternehmen hinter der weit verbreiteten Cash App, steht im Zentrum regulatorischer Maßnahmen, nachdem die New Yorker Finanzaufsichtsbehörde eine Strafe von 40 Millionen US-Dollar verhängt hat. Diese Maßnahme folgt auf Vorwürfe, dass das Unternehmen seine Verpflichtungen zur Bekämpfung von Geldwäsche nicht ausreichend erfüllt hat. Die Cash App, die es Nutzern ermöglicht, Geld einfach zu überweisen, geriet ins Visier der Behörden aufgrund von „kritischen Lücken“ in ihren Programmen zur Einhaltung des Bankgeheimnisses und zur Bekämpfung von Geldwäsche.

Die Vorwürfe gegen Block Inc. umfassen unzureichende Kundenüberprüfungen und mangelhafte risikobasierte Kontrollen, die illegale Aktivitäten wie Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung verhindern sollen. Besonders problematisch war die Überwachung von Bitcoin-Transaktionen, die das Unternehmen seit 2018 über die Cash App anbietet. Die rasante Expansion des Unternehmens habe ein Umfeld geschaffen, das anfällig für kriminelle Ausbeutung sei, so die Aufsichtsbehörde.

Ein interner Bericht von Block Inc. aus dem Jahr 2022 identifizierte 8.359 Cash App-Konten, die mit einem russischen kriminellen Netzwerk in Verbindung stehen. Diese Entdeckung unterstreicht die Herausforderungen, denen sich Finanzdienstleister gegenübersehen, wenn sie mit der Geschwindigkeit des Wachstums und der technologischen Entwicklung Schritt halten müssen. Adrienne Harris, die Leiterin der New Yorker Finanzaufsichtsbehörde, betonte, dass die Compliance-Funktionen mit dem Wachstum oder der Expansion eines Unternehmens Schritt halten müssen, sowohl bei traditionellen Finanzdienstleistern als auch bei aufstrebenden Kryptowährungsplattformen.

Block Inc. hat sich bereit erklärt, einen unabhängigen Prüfer zu engagieren, um die Einhaltung der Vorschriften zu verbessern. Diese Maßnahme ist Teil der Vereinbarung mit den Aufsichtsbehörden, die auch die Zahlung der Strafe umfasst. Das Unternehmen, das seinen Sitz in Oakland, Kalifornien, hat, gab an, dass die Einigung mit New York alle zuvor anhängigen staatlichen Angelegenheiten im Zusammenhang mit Geldübertragungslizenzen beendet.

Die Cash App verzeichnete im Jahr 2024 einen Zufluss von 283 Milliarden US-Dollar und hatte zum Jahresende 57 Millionen monatliche Nutzer. Diese Zahlen verdeutlichen die Bedeutung der Plattform im digitalen Zahlungsverkehr und die Notwendigkeit, robuste Sicherheits- und Compliance-Maßnahmen zu implementieren, um das Vertrauen der Nutzer zu gewährleisten.

Die jüngsten Entwicklungen werfen ein Schlaglicht auf die Herausforderungen, denen sich Unternehmen im Bereich der digitalen Zahlungen und Kryptowährungen gegenübersehen. Während die Technologie weiterhin neue Möglichkeiten eröffnet, bleibt die Einhaltung gesetzlicher Vorschriften ein kritischer Faktor für den langfristigen Erfolg. Die Maßnahmen gegen Block Inc. könnten als Warnung für andere Unternehmen in der Branche dienen, die ihre Compliance-Programme möglicherweise ebenfalls verstärken müssen.

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