Bawag Group AG setzt auf Risikotransfer zur Bilanzoptimierung

WIEN / MÜNCHEN (IT BOLTWISE) – Die Bawag Group AG verfolgt eine Strategie zur Risikominimierung durch den Einsatz von schweren Risikotransfers (SRTs), um ihre Bilanz zu optimieren. Diese Strategie ist Teil eines umfassenden Plans, der darauf abzielt, die finanzielle Stabilität des Unternehmens zu stärken und gleichzeitig neue Wachstumschancen zu erschließen.

Die Bawag Group AG, eine der führenden Banken Österreichs, hat sich zum Ziel gesetzt, ihre Bilanz durch den Einsatz von schweren Risikotransfers (SRTs) zu optimieren. Diese Strategie umfasst mehrere bedeutende Transaktionen, darunter ein Immobilienkreditportfolio im Wert von etwa 2,4 Milliarden Euro. Der CEO der Bawag Group, Anas Abuzaakouk, betont die Notwendigkeit, Risiken von der Bilanz fernzuhalten, um die finanzielle Stabilität des Unternehmens zu gewährleisten.

Die geplanten Transaktionen sind Teil eines umfassenden Plans, der darauf abzielt, die Bilanzsumme der Bank zu reduzieren und gleichzeitig die Effizienz zu steigern. Nach einer Reihe von Akquisitionen, die die Bilanzsumme um 35% erhöht haben, ist es für die Bawag Group von entscheidender Bedeutung, ihre Risikoposition zu verwalten. Der Einsatz von SRTs ermöglicht es der Bank, kreditgebundene Schuldverschreibungen zu verkaufen, um die ersten 5% bis 15% potentieller Verluste abzudecken.

Ein wesentlicher Bestandteil dieser Strategie ist die Prüfung eines Portfolios von österreichischen Immobilienkrediten. Um die internen Vorbereitungen zu unterstützen, hat die Bawag Group den erfahrenen Verbriefungsbanker Arturs Stendzenieks von der Raiffeisen Bank International engagiert. Diese Expertise ist entscheidend, um das Interesse potenzieller Investoren zu wecken und die Transaktionen erfolgreich abzuschließen.

Die Bawag Group plant, im Jahr 2025 zwei weitere SRT-Deals durchzuführen. Einer dieser Deals könnte ein Kreditportfolio in den Niederlanden betreffen, einem Markt, in dem die Bank durch die Übernahme der digitalen Bank Knab NV und einer Hypothekeneinheit Fuß gefasst hat. Diese Expansion zeigt das Bestreben der Bawag Group, ihre Marktpräsenz zu erweitern und neue Geschäftsmöglichkeiten zu erschließen.

Die Bank hat kürzlich auch regulatorische Genehmigungen für den Kauf der ehemaligen deutschen Verbraucherkreditsparte von Barclays erhalten. Diese Akquisitionen sind Teil der Strategie der Bawag Group, sich als einer der kosteneffizientesten Akteure im europäischen Bankensektor zu positionieren. Im März plant die Bank, eine aktualisierte Strategie bekanntzugeben, die ihre zukünftigen Wachstumspläne und Risikomanagementstrategien detailliert darlegen wird.

Unter der Führung von Anas Abuzaakouk hat sich die Bawag Group von einem primär auf Gewerkschaften und den öffentlichen Dienst fokussierten Institut zu einem aktiven Akteur im Fusions- und Übernahmemarkt entwickelt. Diese Transformation spiegelt die Fähigkeit der Bank wider, sich an veränderte Marktbedingungen anzupassen und innovative Lösungen zur Risikominimierung zu implementieren.