Bankensektor blickt optimistisch auf 2024 trotz globaler Herausforderungen

NEW YORK / MÜNCHEN (IT BOLTWISE) – Der globale Bankensektor zeigt sich für das Jahr 2024 optimistisch, nachdem 2023 trotz erheblicher Herausforderungen als eines der profitabelsten Jahre in der jüngeren Geschichte der Branche verzeichnet wurde.

Im Jahr 2023 erzielten Banken weltweit bemerkenswerte Gewinne, die selbst inmitten von Krisen und Unsicherheiten Rekordhöhen erreichten. Mit einem Nettogewinn von 1,1 Billionen US-Dollar übertrafen sie die Erwartungen vieler Analysten. Diese Erfolge wurden trotz der Turbulenzen durch den Zusammenbruch der Silicon Valley Bank und den Niedergang weiterer bedeutender Institute in den USA erzielt, was die Widerstandsfähigkeit des Sektors unter Beweis stellte.

Die Banken konnten ihre Kapital- und Liquiditätsausstattung erheblich verbessern, was sich in einer Kapitalquote von 12,8 % und einer Liquiditätsquote von 77,2 % widerspiegelt. Diese Fortschritte sind ein deutlicher Anstieg im Vergleich zu den Vorjahren und zeigen, dass die Institute aus den Lektionen der Finanzkrise 2008 gelernt haben. Die Rendite auf das greifbare Eigenkapital lag bei beachtlichen 11,7 %, was die Attraktivität des Bankensektors für Investoren unterstreicht.

Ein wesentlicher Faktor für die hohen Gewinne war die Erhöhung der Zinsmargen, die insbesondere durch die aufstrebenden Märkte unterstützt wurden. Während Banken in China von dieser Entwicklung ausgenommen waren, trugen Institute weltweit entscheidend zum globalen Dividendenwachstum bei. Der Janus Henderson Global Dividend Index verzeichnete 2023 einen Anstieg der Dividenden auf 1,66 Billionen US-Dollar, wobei Banken fast die Hälfte dieses Wachstums ausmachten.

Analysten blicken optimistisch auf das Jahr 2024, da sich die Bonitätsbewertung des globalen Bankensektors verbessert hat. Moody’s hat diese von negativ auf stabil angehoben, was auf geldpolitische Anpassungen in den G-20 Staaten zurückzuführen ist. Diese Maßnahmen sollen sich positiv auf die Vermögensqualität und Liquidität der Banken auswirken und eine Stabilisierung der Wirtschaft fördern.

Trotz dieser positiven Aussichten bleiben Risiken bestehen. Geopolitische Spannungen und potenzielle politische Veränderungen, insbesondere in den USA, könnten die globale Wirtschaft und den Bankensektor beeinflussen. Dennoch sind die Weichen für eine positive Entwicklung gestellt, auch wenn ein gewisses Maß an Unsicherheit bleibt.