Kanadische Banken trotzen Herausforderungen mit Gewinnsteigerungen

TORONTO / MÜNCHEN (IT BOLTWISE) – Die größten kanadischen Banken stehen vor einer spannenden Phase, in der sie trotz makroökonomischer Unsicherheiten und hoher Lebenshaltungskosten im vergangenen Jahr eine Gewinnsteigerung im vierten Quartal erwarten. Diese Entwicklung zeigt die Anpassungsfähigkeit und Widerstandsfähigkeit der Institute in einem herausfordernden wirtschaftlichen Umfeld.

Die kanadischen Großbanken, darunter die Royal Bank of Canada, TD Bank, Bank of Montreal, CIBC, Bank of Nova Scotia und die National Bank, dominieren den Kredit- und Einlagenmarkt des Landes mit einem Anteil von über 90%. Trotz der Herausforderungen durch hohe Zinsen und Lebenshaltungskosten im vergangenen Jahr, erwarten vier dieser sechs Institute im vierten Quartal eine solide Gewinnsteigerung. Diese positive Entwicklung wird von Analysten mit Spannung beobachtet, da sie Hinweise auf die zukünftige Stabilität und Wachstumsfähigkeit der Banken geben könnte.

Im vergangenen Jahr sahen sich die Banken mit erheblichen Herausforderungen konfrontiert. Kunden hatten Schwierigkeiten, ihre Kredite in einem Umfeld hoher Zinsen zu bedienen, was viele Institute dazu zwang, zusätzliche Rückstellungen für ausfallgefährdete Kredite zu bilden. Dennoch konnten die Banken in den letzten Monaten von sinkenden Zinssätzen, einer strikten Ausgabenkontrolle und einem Aufschwung im Investmentbanking profitieren. Diese Faktoren trugen dazu bei, dass sich die Institute stärker auf die Steigerung ihrer Gewinne konzentrieren konnten.

Analysten, wie Ebrahim Poonawala von der Bank of America, erwarten im vierten Quartal ein beschleunigtes Wachstum des Gewinns je Aktie. Dennoch warnen sie vor den verbleibenden makroökonomischen Unsicherheiten, die weiterhin eine Herausforderung darstellen könnten. Laut Daten von LSEG wird das Nettoergebnis bei vier der großen Institute um 2% bis 32% zulegen, während bei TD und der Bank of Montreal mit einem Rückgang zwischen 3% und 18% gerechnet wird.

TD Bank kämpft weiterhin mit Compliance-Problemen im Bereich Geldwäsche, während die Bank of Montreal mit Kreditausfällen in den USA zu kämpfen hat. Gleichzeitig wird die Scotiabank für ihre Umstrukturierungsbemühungen gelobt, und der Kauf der Canadian Western Bank durch die National Bank wird positiv gesehen. Diese Entwicklungen zeigen, dass die Banken trotz der Herausforderungen in der Lage sind, strategische Entscheidungen zu treffen, um ihre Position im Markt zu stärken.

Die Aktien der CIBC sind bisher in diesem Jahr um 47% gestiegen, während RBC, National Bank und Scotiabank zwischen 6,8% und 40% zulegten. TD hingegen ist abgeschlagen, da ihre Aktien fast 3% verloren haben, nachdem sie eine Strafe von 3 Milliarden Dollar an die US-Regierung entrichten musste. Analysten betonen jedoch, dass der aktuelle Kursanstieg mehr mit den langfristigen Aussichten der Banken zu tun hat als mit den unmittelbar bevorstehenden Quartalszahlen.

Für Hypothekenschuldner in Kanada birgt die Zinsentwicklung trotz Entspannung weiterhin Risiken, insbesondere da viele Verträge bald erneuert werden müssen. Es wird erwartet, dass die Konkurrenz auf dem Hypothekenmarkt steigen könnte. Die Banken haben bereits Maßnahmen ergriffen, um ihre Kunden vor Zahlungsschocks zu schützen. Trotzdem bleibt die Bereitschaft hoch, sich nach den besten Konditionen umzusehen, was den Druck auf die Banken erhöht, wettbewerbsfähige Angebote zu machen.